NERACA
UNIT SIMPAN PINJAM KPRI - KPPD KABUPATEN BEKASI
PER 31 DESEMBER 2010

AKTIVA

AKTIVA LANCAR                                                     ( Rp )

Kas                                                                            55.362.907

Bank DKI Syariah                                                    257.422.902

Piutang Usaha                                                       9.261.308.239

Penyisihan piutang                                                  (245.733.996)

Jumlah Harta Lancar                                                                    9.328.360.052

PENYERTAAN

Saham Bank BKE                                                  39.000.000

Takop BKE                                                          167.225.197

Jumlah Penyertaan                                                                         206.225.197

AKTIVA TETAP

Nilai Perolehan Harta Tetap                                    722.341.749

Akumulasi Penyusutan                                           (58.273.300)

Nilai Buku                                                                                      664.068.449

TOTAL HARTA                                                                                                            10.198.653.698

PASIVA

KEWAJIBAN JANGKA PENDEK                       ( Rp )

Simpanan Sukarela                                               890.290.462

Beban yg Masih Harus Dibayar                                4.000.000

Jumlah Kewajiban Jk. Pendek                                                     894.290.462

KEWAJIBAN JANGKA PANJANG

Hutang PKPRI Kab.Bekasi -

Hutang Bank DKI Syariah                               3.279.902.777

Hutang Bank BKE                                           3.218.829.625

Jumlah Hutang Jangka Panjang                                               6.498.732.402

MODAL SENDIRI

Modal disetor                                                     15.000.000

Modal tetap tambahan                                    2.157.206.329

Cadangan                                                         254.584.377

SHU tahun berjalan                                           378.840.128

Jumlah Modal Sendiri                                                               2.805.630.834

TOTAL PASIVA                                                                                                     10.198.653.698

PERHITUNGAN HASIL USAHA UNIT USAHA SIMPAN PINJAM
KPRI - KPPD KABUPATEN BEKASI
PER 31 DESEMBER 2010

PENDAPATAN

                                                                     (Rp)

Jasa Pinjaman Unit Simpan Pinjam         1.587.549.907

Provisi Pinjaman Simpan Pinjam              236.207.261

Pendapatan Administrasi Pinjaman            86.512.500

Jasa Giro Rp 6.225.197

TOTAL HASIL USAHA KOTOR                                                                         1.916.494.865

BEBAN- BEBAN

BIAYA OPERASIONAL

                                                                        (Rp)

Biaya Bunga Pinjaman                            606.071.797

Beban Provisi Pinjaman                           70.000.000

Beban Administrasi & Asuransi Ruko       28.765.000

Transportasi Karyawan/Belanja barang    11.900.000

Biaya Gaji Karyawan                             176.000.000

Beban Lembur Karyawan                          3.000.000

Biaya Penagihan Piutang                           60.020.800

Biaya Premi kehadiran Karyawan             13.175.000

Beban Operasional Kendaraan                   1.000.000

BIAYA UMUM DAN ADMINISTRASI

                                                                     (Rp)

Pemakaian ATK                                    17.002.793

Rekening Telepon                                    2.280.160

Pemeliharaan Komputer                          2.105.000

Pemeliharaan AC                                       380.000

Beban Pemeliharaan Kendaraan              8.354.304

Beban penyusutan inventaris computer     5.145.000

Beban penyusutan Inventaris Kantor        4.153.300

Beban Penyisihan Piutang Tak tertagih    92.558.782

Beban Bonus Manager                          30.308.769

Beban Perizinan                                         480.000

Beban Seragam Karyawan                     3.000.000
Rekening Listrik                                   16.001.296

Beban Penyusutan inventaris Kend.       12.115.000

BEBAN ORGANISASI

                                                                  (Rp)

Biaya Audit                                           8.000.000

Bingkisan Lebaran Anggota               252.382.000

Rapat Anggota Tahuanan ( RAT)          57.635.400

Honor Pengawas                                 23.200.000

THR Pengawas                                     3.000.000

Transport Pengawas                              4.700.000

BEBAN PAJAK

                                                                 (Rp)

Pajak PPH Pasal 29                            24.040.711

Pajak PPH Pasal 21                                 879.625

JUMLAH TOTAL BEBAN-BEBAN                                                                      ( 1.537.654.737)

SISA HASIL USAHA                                                                                                    378.840.128

LAPORAN PERUBAHAN MODAL
UNIT SIMPAN PINJAM KPRI - KPPD KABUPATEN BEKASI
PER 31 DESEMBER 2010

MODAL  
                                                                  (Rp)

Modal awal                                            15.000.000

Modal tetap tambahan                       2.157.206.329

Cadangan                                            254.584.377

SHU tahun berjalan                             378.840.128

Jumlah Modal                                                                       2.805.630.834

SHU                                                                                          378.840.128

Modal Per31 Desember 2010                                               3.184.470.962